資産運用

【この記事で全て完結!】楽天証券の口座開設で迷わないための事前準備と4ステップを解説します!

資産運用

こんにちは、くっき~です!

この記事では

悩み

・証券口座の開設を分かりやすく教えて!
・楽天証券の口座を開設したい!

という方に向けて、分かりやすく解説していきます!

この記事でできること

楽天証券の口座開設がスムーズにできます!

証券口座は投資をやろうと思わなければ開設する機会がありませんので、はじめての方は少し不安になることもあるかもしれません。

実際に何の知識も無いまま開設しようとすると迷う部分も一部出てきますので、この記事ではスムーズに口座開設ができるよう、事前準備と事前知識を先に解説していきます。

先に知っていれば何も難しくありませんので、ぜひ参考になさって下さい!

くっき~
くっき~

よしっ!やってみよう!!

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事前準備

証券口座の開設をする際は事前準備をしておくとスムーズに進みます!

事前に用意しておく「モノ」

口座開設には本人確認が行われるので、次のものを準備しておきましょう!

マイナンバーが分かるもの

・マイナンバーカード
・マイナンバー通知カード
・マイナンバーの記載された住民票の写し

本人確認書類に使えるもの

・運転免許証
・健康保険証
・パスポート
・住民票の写し
・住民票基本台帳カード
・印鑑証明書
・在留カード、特別永住者証明書など

くっき~
くっき~

両方用意しておこな!

事前に用意しておく「コト」

口座開設途中で「口座の種類」について質問されるので、先に決めておきましょう!

くっき~
くっき~

その時に調べなおすのも面倒やからな!

口座の種類

・特定口座(源泉徴収あり)
・特定口座(源泉徴収なし)
・一般口座
・NISA口座

くっき~
くっき~

何が違うの?

どれにすれば良いの?

くっき~
くっき~

違いは税金のポイント!

NISAは非課税制度なので税金は発生しませんが、その他口座では税金が発生します。

通常、税金が発生すると確定申告の必要がありますが、「特定口座(源泉徴収あり)」を選べば証券会社が確定申告をしてくれます。

なのでNISAを利用しない、またはNISAと併用する口座を選ぶ場合は…

👉特定口座(源泉徴収あり)がオススメです!

もう少し細かい理由が知りたい方はコチラの記事で解説しています!

また、NISAについてよく知らないという方は超オススメの制度なので先に知っておきましょう!

口座開設の手順

上の準備ができていれば、口座開設はあっという間です!

口座開設の手順

STEP1:メールアドレスを登録
STEP2:本人確認書類を提出
STEP3:基本情報の入力
STEP4:IDの受け取り・初期設定

くっき~
くっき~

いよいよスタートや!

STEP1:メールアドレスを登録

まずは楽天証券の口座開設ページを開いて右上の「口座開設」をクリックします。

下のような画面にうつりますので、楽天会員かそうでないかを選択します。

くっき~
くっき~

楽天会員の方は基本情報の入力が省略されて楽ちん!

楽天会員でない方は「メールアドレスの登録」から始めていきます!

メールアドレスを入力し、「同意のうえ、送信する」をクリックします。

メールアドレス宛てに楽天証券からメールが届くのでその中の「URL」をクリックします。

STEP2:本人確認書類を提出

次に本人確認書類の提出をしていきます。

提出方法はスマホ、パソコン、郵送のいずれかになります。

くっき~
くっき~

スマホならめちゃ早いで!

スマホの場合は口座開設しながら写真を撮ってアップロードできるので、一番スムーズです。

パソコンでもすぐですが、その場合はマイナンバーカードや本人確認書類を事前に写真に取って保存しておくと良いでしょう!

郵送を選択した場合は、後日楽天証券から必要書類が送られてきますので各書類を準備し返送します。

STEP3:基本情報の入力

次に基本情報を入力していきます。

入力項目は以下の通りです。

基本情報の入力項目

①個人情報の入力
②証券口座の種類の選択
③NISAの選択
④楽天銀行口座の申し込み(オススメ)
⑤信用取引口座の申し込み(がっつり投資家向け)

②~③は事前準備で解説した部分です。

④、⑤については先に簡単な解説をします。

④の「楽天銀行の口座の申し込み」については同時に開設しておくことをオススメします!

理由は「入金の手間が無い!」からです。

通常なら自分が持っている銀行口座(例:MUFJやSMBCなど)から証券口座に1度入金をして、そこで初めて取引することができます。

しかし、楽天銀行口座にお金を預けている状況なら入金の手間が無いので、すぐに取引することができます!

くっき~
くっき~

開設したら連携が必要やで!
めちゃ簡単やけどな!

それにそもそも楽天銀行は預金金利がとても高いです!

引用元:楽天銀行

そんなに難しくない条件で大手銀行の100倍の金利(2021年8月現在)なので、使わない手はありませんね。

また楽天市場をよく利用される方なら「SPUが+1倍」になるというメリットがあります。

SPUとは

「スーパーポイントアップ」の略で楽天ユーザー向けのポイントアップキャンペーン

のことです!

このようにメリットばかりなので、口座を開設していない方は同時に開設しましょう!

⑤の「信用取引の申し込み」についてはがっつり投資をしたいという方向けの制度です。

信用取引とは株式取引において、証券会社に預けている資金の「約3倍」の資金量の取引をすることができる制度です。

証券口座に10万円預けているなら約30万円分の取引をすることができます。

また株式取引では買ってから売るという行動が通常ですが、信用取引では売ってから買い戻す「空売り」と言われる取引を行うことができます。

くっき~
くっき~

イメージつきにくいなぁ…

くっき~
くっき~

株価が下がると予想したときに「空売り」して利益を得ることができるで!

取引機会が増えるメリットがありますが、その分通常取引よりも手数料が高くなる傾向があります。

リスクは増えますが、取引機会を増やしたい方は信用取引口座も申し込みしておきましょう!

くっき~
くっき~

申し込んでおいて利用しなくてもええで!

STEP4:IDの受け取り・初期設定

これまでの入力がすべて完了し、楽天証券による審査が終わると書留郵便にてログインIDを含む重要書類が送られてきます。

本人確認書類の提出をスマホで行った方は手続きが早く行われ、早めに郵送されます。

ログインIDを使ってログインし、初期設定を行います。

設定項目は以下の通りです。

初期設定項目

①ログインパスワードの変更
②取引暗証番号の登録
③アンケートの回答
④勤務先登録(インサイダー登録)
⑤国籍登録

これらに関しては基本的には自分自身で決定、もしくは選択していくだけなので悩むところはありません。

これで口座開設は完了です!入金後はさっそく取引ができるようなります!

まとめ

いかがだったでしょうか?

今回は【楽天証券の口座開設手順】についてお伝えさせて頂きました!

楽天証券は会社規模、商品の豊富さ、手数料の安さ、キャンペーンなど本当にメリットの多いネット証券会社です。

特に投資信託の購入を検討されている方には楽天カード決済によるポイント付与は超メリットです!

詳しく知りたい方はコチラで解説しています!

楽天カードを持ってないよという方はリンク貼っておきますね!

楽天カード

以上、お役に立てれば幸いです!

最後まで読んで下さり、ありがとうございました!

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